非法吸收公众存款1.3亿元 “易商通”两名大新操盘手被判刑

非法吸收公众存款1.3亿元 “易商通”两名大新操盘手被判刑

近日，由大新县人民检察院提起公诉的两名大新籍“易商通”广西一级代理被告人黄某、李某非法吸收公众存款案，经大新县人民法院公开开庭审理，认定被告人黄某、李某犯非法吸收公众存款罪，分别判处有期徒刑5年6个月、3年，并处相应罚金和依法没收其违法所得及用违法所得所购置的奔驰轿车两辆等财物返还被害人,不足部分将继续追缴。

检察机关指控，2015年10月，被告人黄某与北京易商通科技有限公司法定代表人高某签订合同，成为该公司广西一级代理，并按照北京易商通科技有限公司的运营方式向公众进行宣传，以通过“易订商城”平台，对外承诺还本付息等方式，向社会不特定公众发展会员，非法吸收资金。后黄某以点数分红的形式雇请被告人李某负责管理位于大新县城的“大新县瑞欣易通电子商务服务部”实体店，利用实体店向社会公众宣传发展会员。为了进一步发展会员，被告人黄某和李某又分别在大新县昌明乡、那岭乡、下雷镇、雷平镇等地设立了服务点。黄某还以其妻子杜某某的名义注册成为该公司的二级代理，在天等县城运营天等易商通百货超市实体店发展会员。

2018年4月北京易商通科技有限公司因资金链断裂开始停止兑付，同年9月易商通公司因涉嫌非法吸收公众存款罪被北京市公安局大兴分局查封。截止2018年9月，黄某共发展会员2000余人，会员总投资本金1.3亿余元，提现金额8600万余元，案发时造成资金缺口2800万余元。黄某从中获利850万元，大部分用于购置豪华汽车、房产等。至案发时止，黄某持有的银行卡账户余额70万余元。

案件启示

01 作案手段

利用亲情、友情等因素诱骗非法集资。本案中，黄某和李某不惜利用亲情、友情等关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，受骗群众达2000多人。

以高额回报为饵，利诱公众出资。易商通公司主要通过以下两种模式发展会员吸收公众存款：一是投资新业态模式，即投资者通过易商通公司推出的易订商城购物平台一次性投入5000元或者5000的倍数，成为易商通会员，可以得到15000元商品（商品价一般高于市场价），会员可以在购物平台上提取5000元商品，将剩余的10000元商品放在购物平台进行寄售，公司收取20%管理及服务费，剩余80%的寄售收益按周结算给会员，并承诺10个月内收益8000元；二是投资本地电商模式，即投资者投资1000元，在购物平台上提取1000元商品，随后每周给投资者分期返还本金，6个月左右承诺收益1200元。从其经营模式不难看出，嫌疑人就利用投资者贪利和盲目从众的心理，许诺高额返利回报为诱饵骗取群众的信任。

资金链断裂，“神话”破灭。两种所谓会员形式均没有蠃利点，其本质是用后面会员投资的钱给前面会员返利，资金缺口越来越大，最终导致崩盘。

风险警示

一是对高利“诱饵”不动心。每当遇上诸如此类“天上掉下来的馅饼”，千万得悠着点儿，更不能因为看到别人发了财眼红而抵挡不住诱惑盲目跟风。

二是对熟人“热心”不轻信。非法集资大多借助传销手段，由于多是亲戚、朋友、熟人介绍一方面容易取得信任；另一方面碍于面子也不便推辞，这种方式更容易在民间渗透，危害面也更广。因此，面对熟人的好心和善意推销，得多长个心眼儿。

三是对老板“实力”不崇拜。不要被某些企业天花乱坠的自吹自擂所迷惑，擦亮双眼，将资金投入到合法的金融机构储蓄或寻求合法稳妥的投资理财项目，避免陷入非法集资的陷阱血本无归。